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미래를 봅니다>기업의 사회적 책임

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2019.07.21 04:48:41현재 지수 롤링 재생 지수 롤링 정지
해외지수는 종가 또는 지연시세로 제공됩니다
(Dow 종가, Nasdaq 15분 지연 등)
  • 사회공헌 Coparate Citizenship

기업의 사회적 책임

책임투자원칙

지속가능한 금융 노력 아래의 설명
지속가능한 금융 노력

사회와 환경에 기여하는 금융

  • 삼성증권은 기술금융 투자 및 지배구조·환경 관련 상품을 통해 금융의 긍정적 영향력을 확대하고 있습니다. 자금조달에 어려움이 있는 중소기업에 투자하고, 자문 서비스를 통해 경쟁력 강화를 지원합니다. 또한 건전한 지배구조를 가진 기업들을 발굴하고, 환경 영향 저감을 위한 상품을 판매하고 있습니다.
기술금융 투자 확대
‘코넥스활성화펀드’, ‘기술금융펀드’ 등 기술금융 관련 투자를 확대하며 우수한 기술력을 보유한 중소·중견기업을 발굴 및 육성하고 있습니다. 자금투자 외에도 금융자문 서비스를 제공하는 등 유망 산업 발굴 및 벤처기업 육성에 적극 참여하고 있습니다. 헬스케어·뷰티 관련 기업 및 경기·대구 테크노파크 등과 협력 네트워크를 구축하고, 해당 기업들에게 법률·세무, 기업공개(IPO), 인수합병(M&A) 자문 등 금융 컨설팅 서비스를 제공하며 새로운 성장기회를 지원하고 있습니다.

지속가능 금융 관련 상품 판매

지배구조, 책임투자 관련 상품
국내외 기업지배구조 개선 움직임에 대응하여 우수한 지배구조를 가진 저평가기업에 투자하는 펀드를 공급하고 있습니다. 아울러 대내외 사회적 책임을 다하는 우수한 기업에 투자하는 책임투자 펀드를 판매하고 있으며, 향후 지속적으로 라인업을 확충해 나갈 계획입니다.
환경 관련 상품
환경에 대한 관심을 고취시키고 기후변화와 같은 환경 영향 저감을 위하여 신재생에너지, 탄소배출권 등 환경 영향과 관련된 상품 라인업을 보유하고 있습니다.

기술금융 투자현황 단위: 건, 억 원

  • 2017 : 투자금액(260), 투자건수(6)
  • 2018 : 투자금액(590), 투자건수(12)

ESG 상품 설정 현황

  • 지배구조, 책임투자 관련 상품
    235 억 원
  • 환경 관련 상품
    (물, 신재생에너지, 저탄소 등)
    640 억 원
금융소비자보호 아래의 설명
정보보호 강화

금융소비자보호 체계

  • 삼성증권은 2013년부터 금융소비자보호 총괄 책임자(CCO, Chief Consumer Officer)를 임원급으로 임명하고, 대표이사 직속의 금융소비자보호팀을 구성하였습니다. 금융소비자보호팀은 소비자보호 계획 수립부터 운영까지의 전 프로세스를 총괄하며, 회사의 금융소비자보호 환경 조성을 위해 노력하고 있습니다. 또한 고객 관련 모든 업무 진행 시 소비자보호 관점의 사전 검토 절차가 선행되도록 소비자보호 프로세스를 구축·운영하고 있습니다.

고객권익 확대

  • 영업행위 전반에서 발생할 수 있는 부당행위 및 금융사고를 방지하고, 투자자 권익을 보호하기 위하여 ‘영업윤리준칙’을 제정하였습니다. 또한 고객의 목소리에 귀를 기울이고 만족도를 제고하기 위해 고객친화적 프로그램을 운영하고 있습니다.
영업윤리 준칙 주요 내용
- 투자자 보호를 위한 업무처리 원칙 및 실무 지침
- 소비자보호 총괄책임자 지정 기준 및 역할
- 임직원의 위법행위, 금품 및 향응 수수 신고제도 운영
당신이 옳습니다 고객만족 프로그램
- 대상고객: 일반 개인투자자 (단, 고객당 연 1회로 한정)
- 대상상품: POP UMA 본사형 (2018년 7월 제도 시행일 이후 가입)
- 신청조건: 상품 가입 후 가입일 포함 180일 이내
- 프로그램 내용: 서비스 신청 기준 상품 해지 금액과 당사에서 수취한 총 수수료를 반환

상품판매 과정에서는 조기경보 시스템을 통해 사업부 지점의 불완전판매 리스크를 모니터링하고 있습니다.
부적합, 고위험 상품 판매에 대해 수시 점검을 실시하고 있으며, 다양한 고객권익 확대 방안 마련도 고려하고 있습니다.

2018년 불완전판매 점검 개요

  • 대상:전 지점
  • 점검내용:금융상품판매 7,953건 점검
    초고령자, 초고위험상품, 부적합판매 등 고위험군 집중 점검, 총 189회 특별 현장 점검 실시
  • 교육내역:미스터리쇼핑 부진지점 교육, 전 지점 판매프로세스 화상 교육, 현장점검 시 완전판매 교육 병행
직무역량 강화 아래의 설명
직무역량 강화

전사 교육기능 강화

  • 삼성증권은 교육기능을 강화하기 위해 교육 전담부서를 신설하고, 기본 교육 및 직무별 교육을 확대 실시하고 있습니다. 기본 교육은 업의 이해도 제고를 위한 자본시장법 등의 법규와 그 외 시장 제도 관련 내용을 중심으로 운영합니다. 직무별 교육은 PB직무와 본사직무를 구분하여 진행하며, 직급별 교육 및 전문가 세미나 등 다양한 방식의 교육을 병행합니다.
자격증 취득 지원
삼성증권은 글로벌 수준의 전문성을 확보하기 위해 각 직무별 전문자격증 취득을 적극 지원하고 있습니다. 특히 PB의 자산관리 역량강화를 위한 CFP(국제공인 재무설계사) 취득과, 본사직무의 시장 분석 역량강화를 위한 CFA(국제공인 재무분석사) 취득을 최우선으로 운영합니다. 이 외에도 대체투자 관련 역량 확보를 위한 CAIA(국제공인 대체투자분석가), 시스템 안정성과 신뢰성 강화를 위한 CISA(국제공인 정보시스템감사사) 등의 자격 취득 또한 크게 증가하고 있습니다.
글로벌 역량 강화
삼성증권은 우수PB를 선정하여 이머징 시장 및 선진기업을 직접 견학하는 연수를 진행합니다. 2018년 미국의 실리콘밸리를 시작으로 중국, 일본, 베트남 등 주요 시장을 방문하여 최신 정보와 트렌드를 습득하였습니다. 2019년에는 해외투자시장 선점을 위해 연수 대상국가를 유럽으로 확대할 예정입니다.
단기 연수 외에도 지역전문가 제도를 통해 주목받는 이머징 국가(중국, 베트남 등)에 인력을 파견하여 지역 및 시장 연구를 병행합니다. 지역전문가는 정치 경제 사회를 비롯한 폭넓은 이해를 바탕으로 해외 시장 분석과 사업 추진에 기여하고 있습니다.

자격증 취득 현황

  • CFP
    328 명
    197 명 (PB 보유 기준)
    25 % (CFP PB보유율, 업계 최고 수준)
  • CFA
    60 명 (업계 최고 수준)

기업 탐방 현황

  • 파견 인원 124 명
  • 연수 지역 및 연수 횟수 6 회 (미국, 중국, 홍콩, 일본, 베트남)
정보보호 강화 아래의 설명
정보보호 강화

정보보호 및 개인정보보호 관리체계(ISMS-P) 인증

  • 디지털 금융서비스와 다양한 비대면 플랫폼이 증가함에 따라 개인정보보호의 중요성이 강조되고 있습니다. 삼성증권은 정보보호 이슈에 선제적으로 대응하여 2019년 정보보호 및 개인정보보호 관리체계(ISMS-P) 최초 인증을 받았습니다. 2014년 정보보호 관리체계(ISMS), 2018년 개인정보보호 관리체계(PIMS)에 이어 2019년 ISMS-P 인증을 갖춤으로써 안전한 금융서비스를 제공하기 위해 노력하고 있습니다.

정보보호 조직체계 마련

  • 삼성증권은 정보보호 최고책임자인 CISO(Chief Information Security Officer)를 임명하고, 정보보호팀과 IT보안팀으로 이루어진 전담조직을 구성하였습니다. 정보보안 정책수립부터 운영까지 전체 프로세스를 통합 운영하며, 고객 정보보호와 안전한 전자금융거래 환경을 조성하기 위해 노력하고 있습니다.

정보보호 활동 강화

정보보호 교육
삼성증권은 정보보호 중요성 인식 및 보안 수준 제고를 위하여 매년 2회(반기 1회) 전 직원을 대상으로 온라인 교육을 실시하고 있습니다. 또한 매월 1회 보안 두드림 위크를 지정하여 부 지점 내부통제책임자들을 통해 부서원과 당사 보안정책을 공유하고, 고객 정보보호의 중요성을 인지시킴으로써 정보 유출 사고를 예방하고 있습니다.
점검활동 지속 실시
현장점검 전담반을 구성하여 본사, 지점이 보안규정을 준수하는지 정기점검하며, 정보 유출이 있는지 상시점검하고 있습니다.
보안솔루션 도입
문서외부발송 : 고객 정보 또는 회사 중요 정보를 외부에 전송하기 위한 전용 시스템을 구축하여 보안성 강화 시스템 구축
개인정보통합관리시스템 구축: - 정보보호 관련 유사 법 규제의 변화 관리와 내부통제의 체계적인 운영 및 활동 관리로 착오에 의한 규제 위반 제거
- 개인정보 유통의 체계적인 운영 관리 등 개인정보보호 수준 향상을 위한 통합관리시스템 구축
업무용 PC 개인 지문 인증: - 업무용 PC의 보안 강화를 위해 모든 PC에 지문 인증 방식 적용
- 삼성증권의 전 임직원과 협력사, 외부 인력을 포함하여 적용, 업무용 PC의 타인 이용을 차단

정보보호 인증

  • 2019년 정보보호 및 개인정보관리체계 (ISMS-P)

정보보호 교육

  • 14,135 시간